Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Страхование - Рейтинг страховых по осаго 2020

Рейтинг страховых по осаго 2020

Рейтинг страховых по осаго 2020

5. РЕСО-Гарантия

Рейтинг: ruAA+ Топ-5 страховых компаний ОСАГО 2020 года открывает старожил российского страхового рынка, ведущий свою деятельность с 1991 году. В прошлом году доля компании на страховом рынке РФ составила 6,2%. Причем на автомобильные взносы приходится большая часть страхового портфеля:

  1. взносы по ОСАГО составили примерно треть от общего числа,
  2. КАСКО – 26%.

Работает РЕСО в основном в столице нашей родины.

Именно на Москву приходится почти половина премий за три квартала 2020 года. Немного портят радужную картину убытки по ДМС, но это не относится к теме нашего рейтинга.

Даже несмотря на неудачи в этой сфере, по величине взносов РЕСО за прошлый год вышла на пятое по России место.

6.

РЕСО-Гарантия имеет низкую базовую ставку и работает с сотнями СТО для осмотра и ремонта автомобиля после аварии по всей России.

Прежде чем заключить договор со страховой компанией Ресо, нужно обратить внимание на все требования к водителю и его транспорту.

На сайте есть простой калькулятор ОСАГО для физических и юридических лиц.Кроме того, можно получить покрытие ущерба для международных поездок (Зеленая карта), независимо от страны назначения. Сообщить о страховом случае в компанию РЕСО-Гарант можно на сайте или через мобильное приложение для Android и iOS.

После чего предоставьте необходимые документы онлайн и гарантировано получите выплату в течение 25 рабочих дней.Чтобы экономить на Каско можно приобрести полис с франшизой. Это невозмещаемая страховой часть ущерба при аварии.

На середину 2020 году Ресо входит в ТОП-10 лучших страховых компаний с 4 млн активных клиентов, 450 тыс. страховых выплат и 30 млрд рублей компенсации.

Аналитика

, 18.06.2020 , 03.06.2020 , 23.04.2020 , 21.04.2020 , 14.04.2020 Ежедневная E-mail рассылка Подписаться © 2020 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом.

Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Настоящая информация не может распространяться любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru Использование информации в нарушение указанных требований запрещено.
Настоящая информация не может распространяться любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru Использование информации в нарушение указанных требований запрещено. Рейтинговые оценки выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, выпущенных агентством, или отсутствием всего перечисленного.

Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

Рейтинг надежности страховых компаний по ОСАГО на 2020 год

По мнению специалистов «Эксперт РА» рейтинг, составленные на 2020г., выглядит следующим образом: № Компания Рейтинг 1 «СОГАЗ» А++ 2 СПАО «Ингосстрах» А++ 3 «ВТБ Страхование» А++ 4 «САО ЭРГО» А+ 5 «РЕСО-Гарантия» А+ 6 «Либерти Страхование» А+ 7 «Страховая компания Альянс» А 8 «АИГ» А 9 «РСХБ-Страхование» А 10 «ВСК» А Лидеры, попавшие в первую десятку этого рейтинга, имеют стабильный прогноз развития и хорошие оценки по мировой классификации («А++», «А+» и «А»).

Столь высокие места в рейтинге подразумевают, что компаниям не грозит в ближайшем будущем разорение либо банкротство, а активы их ликвидны и позволяют покрывать те обязательства, которые имеются по заключенным страховым договорам.

При этом эксперты дают в отношении этих компаний хорошие прогнозы их возможностей в борьбе с мошенничеством. В случаях, когда сотрудники страховщиков замечают какие-либо признаки мошеннических действий, они проводят служебные расследования и специальные экспертизы.

Кроме того существует довольно много рейтингов/антирейтингов, составленных на основании данных статистики, которые предоставляют ЦБ РФ все страховщики.

Результаты народного рейтинга

Мнение рядовых автолюбителей получается путем анкетирования или исследования форумов.

Водители рассматривают в качестве надежных следующих страховщиков:

  1. Ренессанс-Страхование.
  2. Ингосстрах;
  3. Мегарусс-Д;
  4. ВТБ Страхование;
  5. Авива;
  6. ЭРГО Русь;
  7. Альянс;
  8. Национальную страховую группу;
  9. АльфаСтрахование;
  10. Гута-Страхование;

По ряду пунктов мнение автомобилистов совпадает с выводами аналитиков. Отличия касаются особенностей личного опыта, связанного с процедурой получения полиса, впечатления от обслуживания, действиями работников компании во время страхового случая.

По официальным источникам

Один из немногих официальных рейтинговых агентств, ведущих подсчёт надёжности страховых, но, в основном, по финансовым показателям – это .

В агентстве присваивают категории надёжности, из которых ruAAA – самый высокий, ruCCC – самый низкий.

Где лучше покупать полис по данным официальных источников? Компания Рейтинг СОГАЗ ruAAA Ингосстрах ruAAA ВТБ-Страхование ruAAA АльфаСтрахование ruAA+ Либерти ruAA+ ЭРГО ruAA+ РЕСО ruAA+ ВСК ruAA Энергогарант ruAA- Ренессанс Страхование ruAA- По всем топ-10 указанных страховых компаний данные актуальны на 2020 год.
Компания Рейтинг СОГАЗ ruAAA Ингосстрах ruAAA ВТБ-Страхование ruAAA АльфаСтрахование ruAA+ Либерти ruAA+ ЭРГО ruAA+ РЕСО ruAA+ ВСК ruAA Энергогарант ruAA- Ренессанс Страхование ruAA- По всем топ-10 указанных страховых компаний данные актуальны на 2020 год.

Рейтинг по выплатам за квартал:

Автостраховщик Сумма средней выплаты, рублей Росгосстрах 6 145 000 РЕСО Гарантия 4 661 000 ВСК 3 073 000 Ингосстрах 2 575 000 Альфастрахование 2 256 000 СОГАЗ 2 239 000 Согласие 1 365 000 МАКС 1 323 000 Ренессанс 1 005 000 АСКО 866 000 Как уже было отмечено, перед покупкой ОСАГО следует обратить внимание на процент отказа. Опытные эксперты рекомендуют не обращаться в финансовые учреждения, по которым установлен большой процент отказов.

Оформляя ОСАГО в такой страховой компании, вы рискуете, поскольку при наступлении страхового случая сможете столкнуться с многочисленными проблемами или ремонтировать транспорт за счет собственных средств.

О рейтинге страховых компаний и проекте

АСН представляет социально значимый проект – Народный top. Рейтинг страховых компаний России.

Мы объединяем все данные по теме автострахование – рейтинг компаний, отзывы, рекомендации и новости для того, чтобы вы точно знали и куда обращаться, если условия ОСАГО в вашей компании вас перестали устраивать. Наш проект: – предоставляет в распоряжение потребителей страховых услуг рейтинг страховщиков, благодаря которому можно страховой компании с учетом мнения других потребителей;– позволяет клиентам оставлять отзывы о работе страховых компаний, предупреждая сограждан о недобросовестности отдельных страховщиков или, наоборот, рекомендуя ту или иную страховую компанию другим потребителям;– наладить цивилизованный и, главное, продуктивный диалог между клиентом и страховой компанией при участии независимых юристов для эффективного решения возникших у клиента проблем.

В этом состоит уникальность нашего проекта: разыскивая в Интернете народные рейтинги страховых компаний, каско, отзывы о компаниях, расчет ОСАГО, потребитель, как правило, попадает в места, где ему предлагается лишь что-то купить или высказаться, и почти никогда – в места, где у него есть реальная возможность решить свою проблему без финансовых затрат.

Как выбрать и оформить страховой полис автогражданки

Процедура заключения договора ОСАГО не представляет собой особой сложности даже для тех, кто сталкивается с этим в первый раз. Единственной рекомендацией является обращение в проверенную компанию с положительными отзывами и статистикой выплат.Для оформления соглашения необходимо представить в офис или загрузить на сайт следующие документы:

  1. история ремонта.
  2. удостоверение личности;
  3. действующий полис;
  4. водительские права;
  5. талон техосмотра;
  6. удостоверение о праве собственности;
  7. технический паспорт транспортного средства;

Делать выписки по КБМ, районному тарифу нет необходимости, так как они есть в базе данных.

Срок действия стандартного договора составляет 1 год, при сезонном использовании — 3-9 месяцев, 5-15 дней, когда соглашение составляется для перегона авто в другой регион.Важно! Полис вступает в силу через 3 дня после его приобретения. Кроме этого, страховая компания имеет право еще 60 дней продлевать принятие решения, на рассмотрение заявления клиента.

Исходя из этого, заключать договор нужно заранее с учетом данных факторов.

Правила выбора страховой

Желательно выбирать компанию, которая занимается страхованием гражданской ответственности автовладельцев уже не первый год.

Доверять стоит лишь тем, кому присвоен рейтинг надежности «А». В основе официального рейтинга компаний ОСАГО лежат данные бухгалтерской отчетности и сведения из Центробанка. Они не позволяют объективно оценить работу страховщиков.

Периодические издания автомобильной тематики, статистические компании иногда создают свои «народные» рейтинги.

Они основываются на отзывах автовладельцев.

Что влияет на оценку страховых?

Вероятно, в первую очередь – стоимость оформления полиса. Недорогая страховка – лучшая страховка! Вроде бы всё логично. Но проблема в том, что она стоит одинаково почти везде.

Конечная цена на полис ОСАГО .

Последние фиксированы и не зависят от конкретного офиса страховых, а для тарифа законодательство позволило страховым фирмам выбирать из коридора. На 2020 год он составляет от 2746 до 4942 рублей, а организации имеют право выбирать любую сумму из него.

Как вы думаете, что выберут страховые? Верно, в большинстве компаний страховой тариф составляет максимальную планку из этой вариации, поэтому нет никакого смысла учитывать данный вопрос. Что же определяет, какую страховую выбрать, чтобы застраховать по ОСАГО свою ответственность?

Есть целый ряд факторов:

  1. но лучше всего оценивается показатель отзывов о компании от живых людей, в том числе по оформлению электронных полисов онлайн в данной фирме.
  2. но лучше всего смотреть на исполнение страховыми компаниями своих обязательств – на ,
  3. а ещё хорошая это организация или плохая, определяет тот факт, сколько ей выплачено возмещений только по суду и сколько было отказов в таком возмещении,
  4. количество проданных полисов ОСАГО указывает на популярность компании,

Именно по этим показателям мы и составили рейтинг страховщиков ОСАГО и приводим его вам с обоснованием результатов собранной статистики.

Участники процесса страхования

В рамках стандартного договора об ОСАГО фигурирует 4 стороны, права которых затронуты условиями действия полиса. К ним относят: Бесплатная консультация юриста по телефону По Москве и Московской области Санкт-Петербург и область Федеральный номер

  1. гражданина, заключающего договор;
  2. страховую организацию;
  3. РСА, которое отвечает за регулирование отношений между остальными субъектами и контролирует выполнение всеми сторонами имеющихся обязательств.
  4. лиц, понесших ущерб из-за ДТП;

В рамках ОСАГО нередко привлекаются посредники и брокеры. Помимо этого контроль осуществляется со стороны надзорно-контрольного органа государственных властей.

Актуальные рейтинги страховых по ОСАГО: экспертные и пользовательские

Согласно давно сложившейся в мире практике, оценивание страховых происходит с выставлением каждой компании оценок:

  1. «D» — дается компаниям, которые на момент оценивания балансируют на грани банкротства;
  2. «С» — выставляется страховым, которые осуществляют выплаты «с большой вероятностью», однако, по причине имеющихся финансовых затруднений, страховое возмещение выплачивается со значительными задержками;
  3. «В» — ставят таким компаниям, которые позволяют себе допускать небольшие задержки в выплатах, но общих проблем с ликвидностью активов не имеют;
  4. «Е» — ставят компаниям, которые на момент оценивания ликвидируются в судебном порядке либо проходят процедуру банкротства.
  5. «А» — дается исключительно стабильным компаниям, которые безоговорочно и оперативно производят выплаты при наступлении страхового случая;

К каждому из вышеперечисленных буквенных обозначений могут добавляться дополнительные «+» (от одного до трех таких знаков). Подобное уточнение указывает на превосходство конкретной компании над другими, получившими тот же рейтинг при оценивании. Таким образом самым наивысшим является рейтинг «А++».

О компаниях, которые получают в рейтингах низкие оценки (к примеру, «D» или «Е»), можно сказать, что они практически не интересуют пользователей (исключение – это случай, когда среди них хотят найти страховую, с которой был заключен договор ранее). Теперь стоит рассмотреть рейтинги компаний-продавцов ОСАГО, поскольку именно они отражают текущее положение рынка услуг страхования.

Для начала стоит обратить внимание на оценку РА (здесь и далее – рейтинговыми агентствами) надежности страховщиков.

С этой целью будет использована информация, которую опубликовало агентство «Эксперт РА» (https://raexpert.ru/ratings/insurance/).

Категории рейтингов автостраховщиков

Отнесение компании к определенной рейтинговой категории может многое сказать о ее благонадежности. Одно из ведущих агентств «Эксперт РА» применяет следующую шкалу классов:

  1. «B» – приемлемый, умеренно высокий уровень;
  2. «C» – очень низкий уровень;
  3. «RD» – компания пребывает под контролем надзорных органов;
  4. «D» – компания пребывает в состоянии дефолта.
  5. «А» – высокий уровень кредитоспособности;

Важно!

Каждый класс дифференцируется на три подуровня – нижний (с буквой категории), средний и верхний (с + и ++ соответственно).

Национальное рейтинговое агентство для оценки деятельности страховщиков использует несколько иную шкалу:

  1. BB – средний уровень надежности;
  2. B – удовлетворительный уровень;
  3. AA – очень высокий уровень надежности;
  4. A – высокая степень;
  5. C – низкий уровень надежности.
  6. AAA – высочайшая степень надежности;
  7. BBB – достаточный уровень;
  8. CC – невысокий уровень;

Заключение

Какой рейтинговый отчет брать во внимание — решать только вам. Опытные эксперты рекомендуют учитывать такие показатели, как рейтинг надежности по мнению опытного агентства. Также учитывать, как делается выплата.

Получить актуальную информацию по страховой компании вы всегда можете на официальном портале Центрального банка или страховщика.

Крупные участники рынка готовы предоставлять необходимые сведения по бесплатному телефону службы поддержки клиентов. Это хороший вариант получения актуальной информации за считанные минуты.

ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ НА САЙТЕ

На ваши отзывы и вопросы отвечают представители страховых компаний, обслуживающих более 85% всех российских клиентов по автострахованию.

11459 ответов Квятковский Денис Алексеевич Руководитель Службы контроля качества сервиса АО «АльфаСтрахование» 3483 ответа Служба клиентского сервиса «Страховой Дом ВСК» 3020 ответов Лабур Вера Ивановна Заместитель начальника Управления качества обслуживания клиентов. Начальник отдела по работе с отзывами 1644 ответа Консультант Ренессанс страхование 1559 ответов Анастасия Вячеславовна Коновалова Руководитель Отдела по работе с обращениями клиентов 1436 ответов Пахомова Татьяна Кирилловна Начальник Управления внутреннего контроля СПАО «Ингосстрах» 1227 ответов Группа поддержки клиентов ПАО СК «Росгосстрах» 1059 ответов Елена Рыжова Бизнес-аналитик Центра контроля качества ООО «Зетта Страхование» 838 ответов Служба поддержки клиентов 462 ответа Казакова Наталья Алексеевна Специалист Службы поддержки клиентов 125 ответов Группа Контакт-центра 24 ответа Управление рекламы и маркетинга 7 ответов Управление контроля качества 2 ответа Управление клиентского сервиса САО ЭРГО 461 ответ Центр клиентского сервиса КАПИТАЛ LIFE 452 ответа Николай Миров 369 ответов Мария Александрова Служба заботы о клиентах 352 ответа Отдел по рекламе и связям с общественностью 307 ответов Чеченина Елена Ведущий специалист отдела маркетинга 270 ответов Демина Светлана Александровна Менеджер клиентской поддержки 515 ответов Отдел по работе с обращениями граждан ООО СО «ВЕРНА» 110 ответов Отделение маркетинга АСКО-СТРАХОВАНИЕ 60 ответов Жаркова Елена Геннадьевна Начальник управления по работе с клиентами 45 ответов Александр Маханьков Менеджер по маркетингу 44 ответа Мария Александрова Служба заботы о клиентах 37 ответов Орловская Екатерина Петровна Начальник управления маркетинга и рекламы 29 ответов Мишина Людмила Валерьевна Руководитель службы по связям с общественностью ООО «Абсолют Страхование» 41 ответ Писаренко Мария Сергеевна Руководитель Пресс-группы 11 ответов Направление по работе с клиентами 9 ответов Управление по работе с клиентами 16 ответов Адрианова Вера Владимировна Руководитель службы развития продаж 9 ответов Юпанова Ксения Викторовна Специалист по маркетингу и рекламе 0 ответов Служба заботы о клиентах 0 ответов Группа по взаимодействию с клиентами СК «Росгосстрах Жизнь». 0 ответов Управление клиентского сервиса

10.

Страховая компания Zetta удобна в использовании, потому что можно сделать все в одном месте (Страховка КАСКО, полис Осаго, купить страховку путешествия, застраховать имущество, ребенка, ипотеку и получить защиту от энцефалитных клещей).

С помощью интернета можно купить онлайн страховку и продлевать ее в личном кабинете на сайте Zetta.Стоимость ОСАГО начинается от 2300 рублей и зависит от региона, мощности автомобиля, минимального стажа застрахованных водителей и возраста. Полис КАСКО обойдется автолюбителю в 4000 руб.

и обеспечит ремонт на СТОА у официального дилера, выплаты без учета износа, скидку до 50%, ЛКП и стеклянные элементы без справок.Полное каско с франшизой нужно, чтобы покрыть расходы эвакуации, поломки, повреждения, угона и ДТП.

Недорого купить Каско можно если вы состоите в браке, если вам более 25 лет и стаж превышает 6 лет, если в договоре не более 4 водителей.

Рейтинги, основанные на данных ЦБ РФ

В таком рейтинге в основе распределения мест лежат статистические показатели, которые все страховые компании в обязательном порядке обязаны ежеквартально публиковать в своей финотчетности.

Все эти данные публикуются на сайте ЦБ РФ, поскольку именно этот орган выступает в качестве регулятора деятельности страховых на территории РФ. Для формирования рейтинга в учет принимаются такие показатели:

  1. Величина выплат по страховым возмещениям;
  2. Процент отказов выплатах и пр.
  3. Общее число заключенных договоров страхования;
  4. Общая сумма страховых сборов;

Однако, при всей серьезности таких исследований, с 100%-ной уверенностью полагаться на них не стоит.

Ведь, к примеру, причиной существенного увеличение числа клиентов может быть удачно проведенная рекламная компания, а не увеличение уровня доверия к конкретному страховщику.

Критерии оценивания страховых компаний

При присвоении фирме категории надежности, эксперты ориентируются на:

  1. содержание портфеля;
  2. финансовую стабильность;
  3. годы предоставления услуг;
  4. скорость урегулирования спорных ситуаций;
  5. соответствие выплат предоставляемым гарантиям;
  6. соответствие уровня обслуживания и компетентности работников статусу компании.
  7. полученную за время существования репутацию;
  8. количество и удобство расположения офисов;

Помимо этого подсчитываются приблизительные доходы и убытки страховщика.

Определяется соотношения размера собранных страховых премий к произведенным выплатам. На основании результатов судят о материальной устойчивости организации, перспектив её существования и развития. Поскольку данная информация не размещается в публичных источниках, такие расчеты носят приблизительный характер.
Поскольку данная информация не размещается в публичных источниках, такие расчеты носят приблизительный характер.

9.

Будучи сервисом по подбору онлайн-страховки автомобиля, Cherehapa может предложить более низкие тарифы, чем обычные страховые компании.

Среди их партнеров присутствуют: Альфа Страхование, Liberty, Энергогарант, Allianz, Сбербанк и ВТБ. Cherehapa позволяет выбирать клиентам специальные цены на автомобильные страховки по всей России.Укажите категорию авто, количество водителей (от 1 до 5 или неограниченно), адрес регистрации, срок страхования и стаж вождения.

За несколько секунд система подберет самые недорогие варианты и после оплаты вы получите электронный полис Осаго на почту. Распечатайте оригинал на принтере и предъявите сотрудникам ДПС по необходимости.За хорошее вождение в течение года автовладелец может получить снижение цены на полис. Cherehapa предлагает застраховать себя от несчастных случаев в путешествие.

К дополнительным опциям относятся: страхование багажа, авиаперелета, потеря документов, отмена рейса и поездка на личном автомобиле.

РЕСО-Гарантия

Страховая компания появилась одной из первых в этом сегменте после распада СССР и начале рыночной экономии. Организация признана аналитиками лидером в этом сегменте почти по всем оцененным показателям.

В ее пользу гласит статистика, согласно которой сумма страховых выплат только за 2018 достигла почти 100 млрд рублей. При этом, чистая прибыль составила около 30 млрд руб. Клиентам предлагается расширенная программа, которая покрывает практически все риски, которые сопровождают дорожное движение.

Что касается электората, то в этом году его количество превысило 5 млн человек, что свидетельствует о доверии к компании и ее надежности.

10.

Энергогарант

Рейтинг: ruAA- Рейтинг лучших страховых компаний ОСАГО 2020 года открывает «Энергогарант», у которой около двух третей страхового портфеля отданы ОСАГО и каско.

Правда, прошедший год выдался для «Энергогаранта» не блестящим – на порог компании ступили представители налоговой инспекции и настоятельно порекомендовали уплатить налоги, пени и штрафы, общий размер которых составляет 1,5 млрд.

руб. «Энергогарант» платить не хочет и собирается разбираться с ФНС в судебном порядке.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+